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Préparez votre succession dès aujourd’hui

Protégez votre famille ça n’a pas de prix ! Pensez à la transmission de patrimoine pour protéger vos enfants et votre conjoint des aléas de la vie. Construisez votre avenir et celui de votre famille dès aujourd’hui. Nos conseillers en patrimoine sont là pour vous soutenir dans votre préparation de succession. Anticipez votre transmission de patrimoine pour profiter des avantages fiscaux des donations.

Franchissez l’étape ! Transmettre son patrimoine c’est tout d’abord réfléchir à qui il sera transmis lors de son décès. En d’autres termes : travaillons ensemble votre héritage.
Contrairement à ce que l’on pourrait penser, il n’existe pas que la rédaction d’un testament pour transmettre son patrimoine actuel. Vous pouvez en effet le transmettre de votre vivant. Pour cela, il vous faudra mettre en œuvre par exemple des dons manuels, des donations entre époux ou encore des donation-partage pour vos enfants.

Nous vous conseillerons sur le barème des droits de donations. Celui-ci facilite la transmission anticipée de son patrimoine personnel. Entourez-vous de professionnels maitrisants les aspects fiscaux pour rédiger au mieux votre déclaration de succession.

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Travaillons ensemble sur votre transmission de patrimoine !
Nous mettrons en place les étapes suivantes :

Identifier les biens non déclarables et les biens exonérés
Évaluer vos besoins taxables
Identifier les déductions des éventuelles dettes
Identifier les éventuelles donations déjà intégrées
Calculer vos droits de successions
Rédiger une demande pour un éventuel délai de paiement

Prendre contact avec A&Y Patrimoine      > Nous contacter

Comment transmettre son patrimoine de son vivant ?

Vous souhaitez venir en aide à vos enfants ou petits enfants en les lançant dans leurs projets ou leur vie futur ? La donation patrimoine de son vivant vous offre de nombreux atouts ! En effet, donner de son vivant constitue une précaution pour votre famille. Vous anticipez la transmission de son patrimoine et d’optimiser les abattements successoraux. De plus, votre transmission de patrimoine de votre vivant détient une fiscalité avantageuse. Que vous souhaitez faire une donation ou une transmission à vos enfants ou à votre conjoint : nous saurons vous épauler dans la rédaction et la mise en place de votre transmission de patrimoine.

Donation entre époux

Vous êtes marié et vous souhaitez protéger votre conjoint ou conjointe pour un avenir plus serein ? Pensez à la donation entre époux ou Donation “au dernier vivant”. Cette pratique vous permets de transmettre tous vos biens à votre conjoint. Quel que soit le régime matrimonial sous lequel vous vous êtes unis votre transmission de patrimoine sera légitime. Quelques restrictions existent cependant pour les pacsés et les concubins.

Si vous avez des enfants, vous avez le droit de donner le quart de votre patrimoine en pleine propriété. Il existe néanmoins la possibilité de transmettre les trois-quarts ou la totalité de votre futur succession en usufruit. Nous pouvons également vous accompagner dan la donation en pleine propriété de la part qui est non réservée à vos enfants. Faites le choix de transmettre la moitié, le tiers ou le quart de votre succession selon le nombre d’enfants que vous avez.

Si vous n’avez aucun enfant, nous pourrons travailler sur une transmission de patrimoine totale à votre conjoint ou conjointe. Profitez d’avantages : une donation patrimoine au dernier vivant est potentiellement révocable. Au plan fiscal, la donation entre époux est très avantageuse : profitez d’un abattement de 80.724€.

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Transmission aux enfants

Vous souhaitez transmettre votre patrimoine à vos enfants ou petits enfants ? Nous mettons à votre disposition notre expertise dès maintenant ! Depuis la nouvelle loi des finances restrictives du 31 juillet 2012, il faut noter quelques changements. En effet, cette nouvelle loi stipule l’abaissement de l’abattement en matière de succession. Vous ne pouvez, désormais, plus que faire une donation de 100.000€ en franchise de droits tous les 15 ans.

Plus concrètement, si vous êtes époux, vous pouvez succéder la somme totale de 200.000€ à chacun de vos enfants. Les grands-parents, eux, sont autorisés à faire une donation de 31.865€ à chacun de ses petits enfants. Cette loi donne droit également aux arrières-grands-parents de créer une transmission de leur vivant la somme totale de 5.310€. Ces montants ont été fixés pour échapper aux droits de donation qui peuvent varier en fonction du montant donné et du lien de parenté.

Contactez votre conseiller en patrimoine
à Mulhouse et dans le Haut-Rhin

Vous avez des questions ou des interrogations sur la transmission de patrimoine ? N’hésitez plus et contactez-nous dès aujourd’hui ! Nous restons disponibles à tout moment pour répondre à toutes vos demandes. Nous pouvons convenir d’un rendez-vous dans notre cabinet ou vous faire parvenir un devis complètement personnalisé directement depuis notre site.

Transmettre son patrimoine immobilier

La transmission de votre patrimoine immobilier à vos enfants et petits enfants est une opportunité à ne pas manquer ! Nous vous conseillons sur des solutions maîtrisées en bénéficiant d’avantages fiscaux. Votre conseiller en patrimoine A&Y Patrimoine vous épaule dans la gestion de portefeuille patrimonial immobilier et sa transmission auprès de vos enfants et petits-enfants. Nous pouvons vous conseiller sur la société civile immobilière qui semble être avantageuse pour les parents souhaitant transmettre un patrimoine immobilier. Cette option est très avantageuse notamment quand la succession se divise entre plusieurs enfants.
Pour mettre en place votre transmission nous vous guidons vers des solutions adaptées et personnalisées.